비트코인 선물 ETF인 BITO는 투자자들에게 새로운 기회를 제공하는 금융 상품입니다.
저도 비트코인이 일억을 넘었고 다가올 반감기를 지나면 더 오를 거라며 관심이 뜨거울 때 지금이라도 발을 걸치고 싶은데 좀 편하고 안전하게 투자할 수 있는 방법을 고민하다가 BITO를 소액 투자하는 중입니다.
한데 며칠 전 키움증권에서 배당금 메시지가 와서 확인해 보니 BITO에서 생각보다 꽤 큰 돈이 배당금으로 입금되어 놀라서 찾아보니 심지어 월 배당이었습니다.
오늘은 BITO 투자의 장단점, 그리고 배당금에 대해 상세히 알아보겠습니다.
끝까지 읽어보시고 투자에 좋은 정보 얻어가시길 바랍니다.
BITO ETF?
정식 명칭으로는 ProShares Bitcoin Strategy ETF로 비트코인에 투자하고자 하는 투자자들에게 새로운 투자 경로를 제공하는 금융 상품입니다. 2021년 10월에 출시된 이 ETF는 미국에서 처음으로 승인된 비트코인 선물 기반 상장지수펀드(ETF)입니다.
BITO 투자의 장점
간접적인 비트코인 투자:
BITO는 직접 비트코인을 구매하지 않고도 비트코인 시장에 간접적으로 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 이는 비트코인을 직접 보유하고 관리하는 데 필요한 기술적 복잡성과 보안 문제를 피할 수 있게 해줍니다.
주식 거래 계좌를 통한 접근성:
BITO는 기존의 주식 거래 계좌를 통해 쉽게 거래할 수 있습니다. 따라서 암호화폐 거래소 계정을 별도로 만들 필요가 없으며, 일반 주식과 같이 거래할 수 있습니다.
투자 유동성과 투명성:
ETF 형태로 제공되므로, BITO는 높은 유동성과 투명한 가격 책정을 자랑합니다. 투자자들은 거래 시간 동안 실시간으로 가격을 확인하고 거래할 수 있습니다.
규제된 환경에서 투자:
BITO는 미국 증권거래위원회(SEC)의 승인을 받았기 때문에 투자자들은 보다 규제된 환경에서 자금을 운용할 수 있습니다. 이는 암호화폐 시장의 변동성과 관련된 위험을 일정 부분 완화해 줍니다.
BITO 투자의 단점
선물 기반 구조의 복잡성:
BITO는 비트코인 선물 계약을 기반으로 운용되므로, 선물 시장의 가격 변동성과 만기 연장 비용이 ETF의 성과에 영향을 미칠 수 있습니다. 이는 기본 자산인 비트코인의 실제 가격 움직임과 ETF의 성과 사이에 차이가 생길 수 있음을 의미합니다.
비용과 수수료:
ETF를 운용하면서 발생하는 운용보수가 0.95%로 만기 연장과 선물거래 비용 등의 특성상 높은 편이고, 이는 투자 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다.
시장 조건에 따른 위험:
비트코인 시장의 높은 변동성은 BITO의 가격에도 영향을 미칩니다. 시장이 급변할 경우 예상치 못한 손실이 발생할 수 있으므로, 투자 전에 충분한 시장 조사와 위험 평가가 필수적입니다.
배당금에 대해
일반적으로, BITO와 같은 선물 기반 ETF는 배당금을 지급하지 않습니다. 그 대신, 이러한 ETF는 투자 수익을 선물 계약의 매매와 만기 연장을 통해 추구합니다.
하지만 BITO는 2023년 이후 매월 비트코인 선물 거래에서 발생하는 수익을 배당 형식으로 지급하고 있습니다.
운용사에서는 법률상 선물거래로 발생한 수익을 배당으로 지급했을 때 세금이 더 적어서 배당 형태로 지급하고 있다고 설명하고 있습니다.
ETF 상장 초반에는 배당이 없었는데 2023년부터 비트코인이 엄청난 상승을 이루면서 성과가 좋아지면서 배당금이 월별 지급되고 있고 금액은 들쑥날쑥합니다.
운용사가 절세를 위해 배당금을 주는 형태로 비트코인이 많이 하락할 경우 없어질 수도 있는 부분입니다.
그 때문에 투자자들은 배당금보다는 자본 이득을 통해 이익을 얻을 것을 기대해야 합니다.
그렇다고 하더라도 제 경우 대략 6백만원 투자한 리얼티인컴 O의 월 배당금과 60만원 투자한 BITO의 월 배당금이 거의 비슷했기에 거래도 쉽고 해킹위험 등에서도 안전하면서 배당까지 받을 수 있으니 떨어질 때마다 모아갈까 싶은 생각입니다.
비트코인에 직접 투자하는 것이 수익률이 더 높다고 하지만 편리함과 안전함이 제게는 중요하기에 빨리 우리나라에서도 현물 ETF가 거래될 수 있길 바라며 그전까지는 BITO를 모아갈 예정입니다.
지금까지 BITO 투자의 장단점에 대해 살펴보았습니다.
투자에 도움이 되셨기를 바랍니다.